Новости

За год после запуска платформы «Знай своего клиента», также известной как «светофор», резко выросли темпы регистрации новых юридических лиц, рассказали в Банке России. Каждый день в России в среднем открывается около тысячи компаний, что на 15% больше, чем годом ранее.

По оценке регулятора, порядка половины из них (500 юрлиц и ИП в день) создаются, чтобы встроиться в цепочку отмывания средств, и сразу же включаются «в красную зону» как фирмы-однодневки. С момента запуска платформы банки применяли крайние меры к 110 тыс. клиентов, сообщили в ЦБ. В то же время участники рынка предотвратили вывод «в теневой сектор экономики» более 50 млрд руб.

Там также поясняют, что попасть в «красную» зону можно даже не осуществив никаких транзакций: кроме платежных данных ЦБ использует также информацию об аффилированности фирм с теми, кого уже замечали в подозрительных действиях. Причем происходит это всё автоматизировано.

По состоянию на 26 мая в «зеленой» зоне находятся 97% компаний, в «желтой» — 1,6%, а в «красной» — 1,4%.

Эксперты допускают постепенное вымирание схемы с фирмами-однодневками и появление попыток регистрировать их на людей с ещё незапятнанной репутацией, что приведет к удорожанию схемы. Отмечают они и сложности с выходом из «красной» зоны в случае ошибочного включения туда. Экспертs допускают, что участники сомнительных операций будут искать пути обхода механизмов платформы ЗСК — регистрировать компании на лиц, еще «не попавших в поле зрения ЦБ», искать фирмы с «чистой историей». Но все это будет приводить к удорожанию таких схем и делать их все менее целесообразными с экономической точки зрения.